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  • 轻信代办高额信用卡骗局 宝应一老板被骗近10万元
  • 作者:管理员 发布日期:2019-10-24点击率:
  •   今年4月,宝应老板阿来(化名)因做生意需要资金,经人介绍,通过电话联系办理“高额信用卡 ”,结果,信用卡没办到,银行卡内的9.9万元不翼而飞。

      而在那段时间,南京地区也发生类似案件。案发后,南京、宝应两地警方展开侦查,破获了一个用“高额信用卡”做诱饵、通过木马程序作案的电信诈骗团伙,抓获团伙头目向某和向某某等6人。目前,该团伙其中一名“马仔”被宝应检察院批准逮捕,另一名“马仔”被取保候审,向某等4人被南京警方刑事拘留。

      阿来在宝应县做生意多年。今年2月,阿来急需一笔资金周转,向亲友们借了一圈,仍是杯水车薪。情急之下,他想到了网上贷款。通过上网搜索,阿来找到一个贷款网站,并联系到该网站的工作人员。对方名叫李群(化名),扬州人,阿来很快和他取得了联系。

      阿来告诉李群,他想贷款30万元。对方跟领导请示后,告诉阿来,他不符合公司的相关条件,办理贷款有难度。就在阿来沮丧时,对方建议,帮阿来办一张额度为30万元的信用卡,手续简单,使用起来也方便。

      阿来闻讯欣喜不已。但李群表示,要办这种信用卡,必须先往卡内存额度一半的钱,且在账户上停留10天后才能取出。阿来犹豫了,一来是因为自己手头上没有这么多钱,二来则是自己第一次遇到这样的办卡方式,不放心。

      今年4月初,朋友还了阿来10万元,这让阿来想到了那张额度30万元的信用卡。可此时,李群却犯难了,因为他只能办额度20万元的信用卡。阿来当场同意。

      4月10日左右,阿来接到一个陌生来电,对方自称张经理,是李群的朋友,是专门来帮他办卡的。张经理称,他帮阿来办了一张建设银行的信用卡,让阿来及时到建设银行办理一张借记卡,并往卡中存款10万元。阿来照做。

      4月14日下午,银行的杨主任打电话给阿来称,他会把银行的审核资料通过QQ发给阿来,让他接收并填写。阿来信以为真。可材料填写完成后,他一连提交了两三遍,杨主任都称没有收到,并让阿来把他建行卡的密码输进去。这时,阿来起了疑心,没有答应。

      对此,杨主任没有强求,让阿来查下建行卡上的资金情况。阿来上网一查,卡上的钱分文没少。然而,几分钟后,他突然收到一条短信,提示他,建行卡内的9.9万余元被转走。

      阿来立即打电话给杨主任,对方表示,属于正常情况,过一会儿就会回到他银行账户中。阿来不信,赶紧打电话给李群,李群让他等等看。熟料,阿来等了一个多小时后,账上的钱仍没回来,再打电话给杨主任,对方的电话已无法接通。阿来方知被骗,赶紧报案。

      接到报案后,宝应警方分析认为,这很可能是一起利用办高额信用卡为诱饵的新型诈骗案,随即展开侦查。由于李群在某贷款网站上公布的信息都是真实的,侦查人员很快找到了他。

      这时,李群才说出实情。原来,由于阿来不符合公司的贷款条件被否决,而此后,他突然收到一条邮件,大致内容是,可以代办额度10万元至100万元不等的白金信用卡。为了帮阿来办理信用卡,并收取10%的劳务费,李群才谎称张经理是他的朋友,建议阿来办信用卡。

      那么,阿来银行卡中的9.9万余元到底去了哪儿?要解开这个谜团,首先要找到张经理和杨主任。

      在侦查过程中,宝应警方发现,阿来的9.9万余元被转入一张异地银行卡上,且已被全部取走,后经侦查,侦查人员确定,取款人的身份为湖南籍男子李某和李某某。5月中旬,两人先后落网。而在宝应警方侦查过程中,南京警方也接到类似报案,后经侦查抓获了该电信诈骗团伙头目向某、向某某及其两名同伙。经查,李某和李某某正是该团伙的取款马仔。

      经查,向某43岁,向某某36岁,헹各썹뒈暠苟潼貢籃。两人都是湖南双峰人,是一对堂兄弟。今年春节后,两人见有老乡靠电信诈骗赚到了钱,便商议利用这种办法一起发财,还喊来贺某等加入,组建了一个以向某兄弟俩为首,下设短信组、话务组、取款小组等小组的电信诈骗团伙。

      在作案过程中,向某负责日常开支、在网上购买手机卡,向话务组分发手机、与取款人联系、分钱,贺某负责在网上购买木马软件、在电脑上远程操作、转账等,向某某则冒充银行信贷部领导与受害人联系,骗取对方的银行卡信息,短信组与专门的短信平台联系,群发短信,话务组全是女子,专门负责接听电话,还有人专门取款。

      一般情况下,由短信组负责与短信平台联系,群发诈骗短信;话务组主要负责接听电话,如有人“上钩”,话务组会直接打电话通知向某;向某前期与对方联系,掌握对方资料后,把资料转给向某某;向某某负责冒充银行信贷部领导,骗取对方银行卡卡号、验证码等信息;贺某负责在网上购买木马软件,并将装有木马软件的银行网站,通过QQ发给受害人;受害人只要登录这个网站,他们就会通过远程操作,把受害人银行卡内的钱,转入到他们的银行卡内;最后,由向某安排马仔到偏远的县、市取赃款,为防止被抓,他们在取款成功后,对应的银行卡和电话卡就直接扔掉。目前,李某已被宝应检察院批准逮捕,李某某被取保候审,向某等4人被南京警方刑事拘留。该案还在进一步办理中。